Легкий заработок в интернете: как не стать помощником мошенников и не наткнуться на уголовную ответственность в Украине

В Украине мошенники придумывают различные схемы по отмыванию и легализации средств, полученных незаконным путем.Ко многим из них привлечены так называемые дропы или "денежные мулы" - люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам.

Об этом сообщает редакция сайта 056 со ссылкой на Киберполицию

Обычно, дропов ищут среди лиц, которые стремятся к легкому заработку или находятся в трудном финансовом положении. Самым распространенным способом поиска "денежных мулов" являются предложения работы. Несмотря на обещания легкого и быстрого заработка, "дропы" - самое низкое звено преступной схемы, которую правоохранители разоблачают одной из первых.

Обещая "легкие деньги", злоумышленники "подводят" таких людей под ряд статей уголовного кодекса, что грозит не только штрафами, но и вполне реальными сроками заключения. Человека, который участвует в таких схемах, могут привлечь к ответственности наравне с другими участниками схемы.

Кто такие дропы?

Дропы (от англ. to drop - бросать), или "денежные мулы" - это люди, которые за вознаграждение предоставляют злоумышленникам доступ к своим банковским картам и счетам. Такие платежные средства используются как транзитные для проведения переводов на различные суммы между другими счетами. Это нужно злоумышленникам, чтобы ввести жертв в заблуждение, "запутать следы" и усложнить правоохранителям работу при расследовании преступлений.

Средства, которые проходят через счет дропа, могут быть получены преступным путем, в частности - торговлей наркотиками, людьми, оружием и др. Также счета дропов часто используются для уклонения от уплаты налогов и перемещения денег, похищенных со счетов других людей.

"Денежных мулов" могут привлекать на постоянной основе (когда он сам переводит полученные средства куда скажут, оставляя себе определенный процент) или "одноразово" (когда дроп за одноразовую плату передает оформленные на него банковские карты, включая пин-коды и доступ к веб-банкингу).

Как злоумышленники ищут дропов - не попадитесь на крючок

Обычно дропов ищут среди людей, которые стремятся к легкому заработку или находятся в трудном финансовом положении, поэтому готовы откликнуться даже на сомнительные предложения.

Самым распространенным способом поиска "денежных мулов" являются предложения работы, на которые чаще всего можно встретить в соцсетях и мессенджерах.

Игнорируйте предложения работы, если:

• в описании указана необходимость переводить деньги между счетами;
• нет других требований к кандидату (образование, рабочие обязанности и т.д.);
• заманивают большими доходами при малых усилиях, не предусматривают личного контакта с работодателем, а лишь через онлайн-сервисы.

Также злоумышленники могут маскировать предложения работы под вакансии в реальных и известных компаниях. Откажитесь от такой "работы", если информацию о компании не смогли найти в интернете, или на ее официальном сайте отсутствует информация о работе.

Помните, главный "триггер" таких вакансий, который должен заставить отказаться от сотрудничества, - необходимость переводить средства, на каком бы этапе вам об этом не сказал "работодатель".

Быть дропом - чем это грозит

Хотя дропам обещают легкий и быстрый заработок, однако это - самое низкое звено преступной схемы, которую правоохранители разоблачают в рамках расследований одной из первых.

Человека, который участвует в таких схемах, могут привлечь к уголовной ответственности наравне с другими участниками схемы. В случае раскрытия преступления все финансовые операции "денежных мулов" могут быть заморожены или конфискованы, поэтому вместо заработка "легких денег" - потеря собственных.

Даже если правоохранители еще не дошли до дропа, его счет может заблокировать финмониторинг самого банка и запросить данные об источниках происхождения средств. Конечно, доказать легальность происхождения средств такой "денежный мул" вряд ли сможет, поэтому счет останется заблокированным.

Кроме этого, участие в преступных схемах связано с риском для личной безопасности. Преступные организации, которые используют дропов, могут применять угрозы или насилие, чтобы контролировать своих участников.

Что делать, если стал дропом

Если человек на каком-то этапе понял, что успел согласиться быть дропом, ему следует обратиться в киберполицию, оставив заявление на сайте. Это можно сделать в любое время суток.

"А если вы уже успели некоторое время поработать "денежным мулом", рекомендуем прекратить сотрудничество с таким "работодателем", обратиться в киберполицию, а также в банк, счет в котором был невольно использован для отмывания средств.

Помните, что быть дропом - это очень рискованная временная деятельность.Человек может быть привлечен к уголовной ответственности или пострадать от "работодателей"", - пояснили в полиции.