Новые правила: 7 ситуаций, при которых банк будет блокировать выдачу наличных

На прошлой неделе в силу вступили новые предписания Нацбанка, которые заставят банки максимально внимательно относиться к ситуациям, где человек потенциально может заниматься обналичиванием черных денег.

«Юристы Днепропетровска» рассказали, в каких ситуациях банки могут блокировать выдачу наличных.

Днепропетровск занял второе место после Киева по количеству таких операций в стране! Документ называется «О финансовых операциях по получению наличности» №25-0004/31760 от 13 апреля этого года.

Итак, вот ситуации, при которых банк может блокировать выдачу наличных:

1. Если вы систематически (больше 1 раза в пределах короткого промежутка времени) снимаете наличку на суммы выше 150 тысяч гривен (при этом, если вы докажете законную цель получения этих средств, например, что определенная компания оказывает вам материальную помощь для проведения лечения, то этой операции позволят состояться).

2. Если вы пытаетесь перевести такие же подозрительные суммы на расчетные счета компаний (опять же это не касается абсолютно законных покупок, оплаты обучения и т.д., чему есть законные доказательства в виде официального счета).

3. Поступление на счет физлица платежей с назначением «возвратная финансовая помощь» по договору займа между физическим и юридическим лицом и т.д.

4. Если компания, которая переводит средства, зарегистрирована около года, в ней одно лицо является одновременно основателем и руководителем (или бухгалтером), а перед открытием счета в банке в компании сменились собственники.

5. Если на карты малообеспеченных слоев населения (студенты, пенсионеры, временно безработные) вдруг начали поступать суммы, значительно превышающие все их возможные заработки и выплаты.

6. Отправление денег с назначением платежа “под отчет“, то есть средства выделяются под конкретные покупки, после чего происходит мгновенное снятие денег.

7. Если у компании, которая отправляет или принимает средства незначительный по сравнению с объемами средств, получаемых юридическим лицом наличными или перечисляются другому лицу с последующим получением наличных, уставный капитал субъектов хозяйствования.

В таких и других подозрительных операциях банк будет замораживать движение денег по счетам (счету — не дать человеку, получившему крупную сумму денег ни перевести ее дальше, ни снять в банкомате либо через кассу) и блокировать снятие наличных в банкоматах и кассах.

Далее представитель банка должен связаться с собственником карты и запросить детальную информацию с доказательствами о цели этой операции.

И только если человек предоставит все оригиналы подтверждающих документов на указанные суммы денег, банк имеет право разблокировать выдачу денег.

Банки НЕ ИМЕЮТ ПРАВО НЕ ОСТАНАВЛИВАТЬ такие операции, иначе это грозит штрафами и даже отзывом генеральной лицензии.

Читайте также >>> Сколько стоит арендовать и купить квартиру в Днепропетровске: сравнение цен и локаций

новости Днепропетровск 056
Если вы заметили ошибку, выделите необходимый текст и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить об этом редакции
Актуальность
(0 оценок)
Оперативность
(0 оценок)
Ошибки
(0 оценок)
Информативность
(0 оценок)
Я рекомендую
Пока никто не рекомендует

Комментарии

Комментарии предназначены для общения, обсуждения и выяснения интересующих вопросов

Общество
Сегодня, 21 сентября, с 22:00 по ул. Леваневского не будут ездить трамваи. Это связано с ремонтом трамвайных путей на ул. Леваневского от ул. Шухевича до ул. Камчатской. Об этом сообщает КП «Днепровский электротранспорт». Как будет курсировать электротранспорт: - трамваи №5 будут ходить от Транспортного университета до площади Старомостовой;- трамваи № 18 и № 19 не будут ходить. Последние отправления трамваев с конечных остановок: трамваи №5- от ж/м Западн...
Общество
Уже на этих выходных в Днепре впервые пройдет показ социальной рекламы о животных Animal Ads Day. Об этом корреспонденту 056 сообщили организаторы. Зоозащитные ролики будут призывать к гуманным взаимоотношениям с четвероногими: брать из приютов, не рекомендуется эксплуатировать их в индустрии развлечений, не убивать ради пищи или меха. Но будут и другие ролики, которые расскажут о тех видах животных, которые могут полностью исчезнуть. Стоит отметить, что...
Происшествия
В Днепре сегодня, 21 сентября, сгорел большой магазин обуви, из-за чего эвакуировали жителей ближайших квартир Об этом сообщает пресс-служба ГСЧС в Днепропетровской области. 21 сентября в 4:45 в Службу спасения сообщили о пожаре в магазине на Яворницкого, расположенном на первом этаже 5-ти этажного жилого дома. Огонь уничтожил обувь, полки, стены и потолок. Общая площадь пожара составила 150 м.кв., огонь ликвидировали спустя час. Сотрудники ГСЧС вывели на...
Общество
Весь день небо в Днепре будет ясным, но вечером, возможно, погода сменится на облачную. Без осадков. Об этом сообщили в Укргидрометцентре . Днем температура воздуха будет от +25 до +27. Ветер западный со скоростью 2-3 м/с.  Ночью температура воздуха будет от +14 до +16. Ветер северо-западный со скоростью 2-4 м/с.  ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Дайджест новостей уходящего дня: интервью со звездой, минирование спортплощадки школьниками и обновленные
Общество
В Днепре подходит к концу 20 сентября, а значит время подводить итоги 056 выделяет самые главные события уходящего дня. Сегодня на нашем сайте вышло большое интервью со знаменитым лидером группы «Антитела» Тарасом Тополей. Он рассказал нам об опасностях во время съемки клипа, планах на будущее и вдохновении. Читайте ТУТ, это очень интересно.  Из плохих новостей: в Днепре женщина заболела ботулизмом после употребления вяленой рыбы собственного приготовления...
Происшествия
В Павлограде полиция задержала мужчину, который устроил поножовщину в кафе Об этом сообщает пресс-служба ГУ Нацполиции в Днепропетровской области. 20 сентября в полицию поступил вызов о происшествии в одном из заведений города. До прибытия правоохранителей нападающий создал конфликтную ситуацию, угрожая посетителям кафе ножом, в результате чего порезал 50-летнюю женщину. Пострадавшую забрала скорая помощь. Нападавшего задержали и доставили в Павлоградское...
Общество
Сейчас машина – незаменимое средство передвижения, но так часто владельцы сталкиваются с рядом проблем в обслуживании, подбору деталей, спорах на дорогах. Каждый автомобиль требует своевременного ухода и планового проведения технического осмотра, просто необходимо вооружиться информацией, которая поможет вам в различных вопросах с машиной. Специально для вас сайт 056 создал этот проект. Тут вы сможете: купить автомобиль новый или поддержаный; помыть, покра...
Интервью
Тарас Тополя - украинский рок и поп-певец, фронтмен группы «Антитела», автор песен, волонтер. В 2017 году группа провела масштабный тур «Солнце», который охватил около 50 городов Украины, один в Белоруссии, семь городов в Америке и один в Канаде. Также Тарас Тополя встречается со студентами, проводит неформальные встречи и поддерживает молодежные проекты. Недавно "Антитела" выпустили один из своих последних релизов, который просто "взорвал" аудиторию. Журн...
Новости компаний
Бритиш Американ Тобакко начинает продажи в Украине glo ™ – системы для нагревания табака. glo ™ – это революционный прорыв в употреблении табака с потенциально сниженным риском. В отличие от сигарет, табачные стики Kent Neostiks ™, предназначенные для использования исключительно с glo ™, нагреваются (без горения) при 240 ± 5 ° C . Образующийся в результате нагревания аэрозоль содержит примерно на 90-95% меньше токсичных веществ по сравнению с дымом сигарет...